PARIS – Os bancos centrais de todo o mundo continuam a considerar a emissão de suas próprias moedas digitais (CBDCs). Alguns já deram passos nesse sentido. O Banco Popular da China lançou um teste de seu e-CNY em Shenzhen em 2020 e, desde então, estendeu seu uso para outras cidades. O Sveriges Riksbank está testando sua e-krona para pagamentos comerciais e de varejo. Até mesmo o relativamente conservador Conselho do Federal Reserve dos EUA publicou um documento pesando os prós e contras das CBDCs.
Evidentemente, os bancos centrais estão se movimentando para embarcar no trem da CBDC antes que ele saia da estação. Mas o que motiva essa desenfreada corrida?
Um argumento é que, ao fornecer acesso digital a qualquer pessoa com um celular ou smartcard, uma CBDC estenderá a moderna tecnologia de pagamentos às massas. Mas a experiência de países como a Índia sugere que existem formas mais diretas de se atingir esse objetivo.
PARIS – Os bancos centrais de todo o mundo continuam a considerar a emissão de suas próprias moedas digitais (CBDCs). Alguns já deram passos nesse sentido. O Banco Popular da China lançou um teste de seu e-CNY em Shenzhen em 2020 e, desde então, estendeu seu uso para outras cidades. O Sveriges Riksbank está testando sua e-krona para pagamentos comerciais e de varejo. Até mesmo o relativamente conservador Conselho do Federal Reserve dos EUA publicou um documento pesando os prós e contras das CBDCs.
Evidentemente, os bancos centrais estão se movimentando para embarcar no trem da CBDC antes que ele saia da estação. Mas o que motiva essa desenfreada corrida?
Um argumento é que, ao fornecer acesso digital a qualquer pessoa com um celular ou smartcard, uma CBDC estenderá a moderna tecnologia de pagamentos às massas. Mas a experiência de países como a Índia sugere que existem formas mais diretas de se atingir esse objetivo.